L’éducation financière : une compétence de vie indispensable

Avec plus de 30 ans d’expérience dans le monde de la finance, j’ai vu l’importance de la pédagogie budgétaire à toutes les étapes de la vie.

Dans cet article, vous découvrirez comment j’appréhende la compétence de l’éducation financière et comment je la décline dans l’accompagnement que je propose à mes clients.

Vous découvrirez également mes différentes casquettes professionnelles et pourquoi je fais l’analogie du médecin généraliste en parlant de mon métier.

Lorsque l’on a un problème de santé, avant de se rendre chez un spécialiste, il y a un passage obligatoire.

Il s’agit du passage chez le médecin généraliste, qui se porte garant et qui agit de prescripteur pour le spécialiste.

De la même façon, un passage chez un Conseiller en Gestion de Patrimoine devrait être obligatoire avant de se rendre à la banque, pour demander un financement immobilier, par exemple.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut agir de la même façon que le médecin généraliste :

Ainsi, le parcours du particulier est sécurisé, encadré et suivi. Ce qui peut éviter bien des soucis d’ordre financier !

Même si le passage chez le conseiller en gestion de patrimoine n’est pas encore imposé, il y a une prise de conscience au niveau sociétaire. Il s’agit de l’éducation financière qui fait son entrée en milieu scolaire en France, et il n’était pas trop tôt !

Depuis la rentrée 2023, tous les élèves de 4ᵉ, de SEGPA et les élèves de 3ᵉ prépa-métiers bénéficient du Passeport Educfi.

Ce programme proposé par l’état sensibilise les élèves aux enjeux de l’éducation budgétaire et financière.

Ils apprennent à :

En tant que professionnelle, je vois cette évolution d’un bon œil. Dans l’exercice de mon métier, je rencontre de nombreux adultes qui n’ont pas les bases de l’éducation budgétaire et financière.

Et ce, quel que soient leur niveau d’éducation et de revenus. Parfois, ce manque de connaissances peut avoir des conséquences désastreuses pour le particulier et pour la famille.

Pour cette raison, j’ai fait de la protection de la famille ma priorité en tant que formatrice budgétaire et conseillère en gestion de patrimoine.

L’avancée de l’éducation financière et budgétaire pour les jeunes est une évolution positive. Pour les adultes qui n’ont pas pu bénéficier de cette formation à l’école, il existe des conseillers en gestion de patrimoine et formateurs budgétaires et financiers, comme moi.

Je suis à la fois coach certifiée, conseillère en gestion de patrimoine et formatrice budgétaire indépendante. Avec l’appui, notamment, du programme Filianse, le premier programme d’éducation financière pour la famille accessible à tous.

Avec ma deuxième casquette de coach professionnelle, j'apporte un vrai plus à mes clients. La casquette de coach me permet de proposer un accompagnement avec une vision à 360° de soi. D’une part pour prendre conscience de son identité personnelle, mais aussi pour construire son indépendance financière.

J’endosse le rôle de guide pour montrer le chemin à mes clients dans le monde des finances, tout en restant une oreille bienveillante et attentive.

Mes anciens clients vous le diront : je sais dire les choses au moment où il faut, mais toujours avec le sourire !

Ma devise pour des finances en pleine santé : analyse, prescription, surveillance.

L’éducation budgétaire et financière se porte sur 5 piliers majeurs :

Autant qu’il existe d’individus sur cette terre, y a-t-il de solutions possibles.

Mon accompagnement pour des finances en pleine santé financière est sur mesure pour correspondre à chaque situation individuelle. Quel que soit le point de départ, on construit le chemin pour atteindre les objectifs fixés.

Un parcours pas à pas, selon le rythme de la personne accompagnée.

À l’instar du médecin généraliste, je suis la personne à consulter avant de se présenter devant le spécialiste. Ici, le spécialiste peut être par exemple la banque.

L’accompagnement que je propose est unique grâce à l’association de mes différentes casquettes professionnelles :

Je mets toute cette expertise au profit de mes clients et je les aide à construire un avenir financier sur un socle solide.

Les mots clés pour un parcours financier sécurisé :

Avec ces mots en tête, une trajectoire en toute confiance et sérénité est garantie.

J’ai toujours su l’importance de l’indépendance et de l’autonomie financière.

Dès mon enfance, ces valeurs m’ont été transmises par mon père, qui m’a élevée.

Vous pouvez lire l’intégralité de mon histoire ici.

Après une relocalisation de la Guyane en France Hexagonale en 2018, j’ai entamé un parcours de reconversion. J’ai suivi une formation de coach professionnel dans l’objectif d’accompagner des chefs d’entreprises familiales à la posture managériale et dans l’aspect patrimonial.

En fin de compte, mes services s’étendent de l’accompagnement au changement de vie, à la reconversion, au développement du style managériale et la communication en entreprise, jusqu’à la protection de l’existant, de la famille et la succession.

Le tout avec un fil conducteur qui est l’humain.

Je suis la généraliste du patrimoine qui aide les professionnels et les particuliers à atteindre leurs objectifs personnels, professionnels et patrimoniaux avec une vision à 360°.

La pédagogie budgétaire et financière est indispensable pour construire des bases solides pour l’avenir.

Tout comme le passage chez le généraliste est obligatoire avant de consulter un spécialiste, un accompagnement avec un conseiller en gestion de patrimoine devrait aussi l’être. 

Avec l’éducation budgétaire qui rentre, enfin, en milieu scolaire, les futures générations seront mieux armés pour assurer leur avenir.

Cela dit, il n’est jamais trop tard pour préparer son avenir. Que ce soit en construction de sa vie d’adulte, en vue d’une vie maritale, de famille ou encore  avant d’investir, pour anticiper sa retraite ou sa transmission.

Avec moi, qu'aucun sujet n’est tabou. Je suis la généraliste du patrimoine qui vous accompagne chaleureusement sur le bon chemin pour donner vie à vos projets.