Accompagnement patrimonial sur mesure
Construire, transmettre, sécuriser… vos décisions patrimoniales façonnent votre vie d’aujourd’hui et celle de demain.
Parce que chaque situation mérite une stratégie claire et humaine, mon approche s’adapte à votre rythme, à vos objectifs et à vos valeurs.
Investir pour bâtir un patrimoine solide
Faites les bons choix immobiliers pour générer des revenus, optimiser votre fiscalité ou transmettre un bien.
Je vous accompagne dans la mise en place de stratégies d’investissement adaptées à votre situation :
- LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) : revenus complémentaires avec une fiscalité allégée
- Dispositif Denormandie : investir dans l’ancien avec travaux et réduire vos impôts
- Malraux et Monuments Historiques : valorisation d’un bien d’exception et défiscalisation
- Déficit foncier : réduction des revenus fonciers imposables grâce aux travaux
- Colocation : meilleure rentabilité locative
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : accès à l’immobilier sans contrainte de gestion
Développer votre culture financière
La gestion de patrimoine commence par la compréhension. Accessible à tous et adaptée à chaque situation, elle se construit pas à pas pour vous donner les clés d'un avenir financier serein.
- Ateliers collectifs : découvrez les fondamentaux de l’éducation financière dans un cadre bienveillant et participatif
- Accompagnement individuel : développez votre culture financière à votre rythme avec un suivi personnalisé
- Programme Filianse : pédagogie budgétaire et éducation financière pour la famille
Experte financière labellisée Filianse, je vous accompagne vers des décisions patrimoniales réussies, avec des fondations solides et une vision claire de vos enjeux.
Protéger vos proches et transmettre sereinement
Anticiper, c’est préserver vos proches et organiser votre transmission sans conflit ni surprise :
Régimes matrimoniaux : adapter votre régime aux enjeux patrimoniaux
Donation et testament : préparer votre succession en réduisant la fiscalité
Démembrement de propriété : transmettre progressivement tout en gardant l’usage du bien
Réduire vos impôts sans complexité
Mettons en place des stratégies simples et durables pour alléger votre fiscalité :
- Aide à la déclaration : accompagnement, optimisation, vérification
- Étude fiscale personnalisée : analyse des revenus fonciers et choix du régime adapté
- Produits défiscalisants : Girardin industriel, groupements forestiers, viager solidaire
Préparer votre retraite en toute sérénité
Anticipez la baisse de revenus et construisez une sécurité financière durable :
Stratégies de retraite personnalisées :
Revenus complémentaires, placements long terme
Produits adaptés à la sortie d’activité :
Sécurisation, disponibilité, performance
Valoriser votre activité professionnelle
Vous êtes chef(fe) d’entreprise ou travailleur indépendant ? Optimisez les ressources de votre entreprise et sécurisez votre avenir personnel :
- Placement de trésorerie : faire fructifier les excédents de manière stratégique
- Épargne salariale : fidéliser vos équipes tout en optimisant votre fiscalité
Devenir ambassadeur ou ambassadrice Filianse à Bordeaux ou en Guyane vous intéresse ? Contactez Catherine Marchal pour en savoir plus.
Réussir sa reconversion vers une activité indépendante
Vous êtes à un tournant professionnel ? Vous aspirez à plus de libertés, à une activité indépendante ?
- Création d’activité : accompagnement personnalisé du projet, à la création d’entreprise et le lancement d’activité.
- Montée en compétences : formation sur les produits, la réglementation et les stratégies patrimoniales.
Contactez-moi pour construire un projet sur mesure.
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